Bist 100 Hisse Senetleri 2015 Yılı Getiri Tablosu

2015 yılını geride bırakırken Bist 100 hisse senetlerinin 1 yıllık getirilerini gösteren bir tablo hazırladım. Tablodaki getiri oranlarına bedelsiz sermaye artırımları dahil edilmiştir. Nakit temettü ödemeleri getiriden bağımsız ayrıca belirtilmiştir.

2015 Yılı En Çok Kazandıran İlk 10 Bist 100 Hisse Senedi

ALCTL %138,58

DEVA %  84,76

TMSN %  74,95

ECZYT %  72,48

NETAS %  67,17

EGEEN %  56,71

ALGYO %  42,12

AKSA %  40,78

ASELS %  40,58

TEKST %  38,83

Detaylı tablo için tıklayınız.

İlk Temettü Ödemesi ve Aralık 2015 İşlemleri

FED'in faiz artışı beklentisi ile bu ay borsa 69000 seviyelerine kadar geldi. Düşük bulduğum bu seviyelerden portföye 1000 TL daha ekstra bir ekleme yaptım. Aylık alış dahil toplam 3 farklı günde ve 3 farklı fiyattan alış yapmış oldum. Para, mal alırken kazanılır demiş büyüklerimiz :)

Ayrıca bu ay portföyün ilk temettü ödemesini aldık. Aldığımız ödeme ile aynı hisseden alarak lot sayımızı arttırdık. 

Kısaca temettüden bahsetmek gerekirse, temettü; şirketin bir dönem içinde elde ettiği kârdan ortakların pay alma hakkıdır. Kâr payı olarak da bilinir. Şirketler pay edilecek bu kârı iki şekilde ortaklarına dağıtabilir.

1- Nakit Temettü : Ortaklara temettü nakit olarak ödenir. 

Örneğin bu ay ADANA 1 lot hisse için 0,52 TL nakit ödeme yaptı. Hisse fiyatı temettü ödeme gününde 0,52 TL düşüşle seansa başladı. Bu gelen nakit ödeme ile tekrar hisse senedi alırsak lot sayımız artmış olacaktır.  

2- Bedelsiz Sermaye Artırımı : Bu yol ile ortaklara nakit ödeme yerine yeni hisse senedi dağıtılır. 

Örneğin hisse %100 oranında bedelsiz sermaye artırımı yapacaksa ve sizin elinizde bu hisseden 20 adet varsa, dağıtımla 20 adet daha bedelsiz senet hesabınıza eklenecektir. Böylece elinizde toplam 40 adet hisse senedi olacaktır.

Hisse fiyatı da aynı oranda azalacağı için toplam değerde bir azalma olmayacak; sadece lot sayınız artmış olacaktır.

Not : Nakit temettü ödemesi ile aynı hisseden tekrar aldığımız zaman, aracı kurum ekranlarındaki birim maliyet hesaplaması özellikle bizim izlediğimiz strateji için yanıltıcı olmaktadır. Gelen ödeme nakit olduğu için aracı kurum sistemi bunu siz yatırmışsınız gibi görüp işlem yapıyor ve toplam yatırdığınız tutara bunu ekliyor. Bu sebeple ilk temettü ödemesi sonrası birim maliyetleri kendi tuttuğum belgelerden aktaracağım. 2016'dan itibaren de portföyün genel durumunu Google Finance üzerinden aktarmaya başlayacağım.

HİSSE

DOLAR

ALTIN

FAİZ

17 ARALIK 2015 PORTFÖY

Kasım 2015 İşlemleri

1 Ocak 2016 sonrası değerlendirme yapmaya devam ederiz. Alımını seçimin ertesi günü yaptığım kasım ayı bilgilerini ekliyorum. 

HİSSE

DOLAR

ALTIN

FAİZ

02 KASIM 2015 PORTFÖY

Ekim 2015 İşlemleri

10 Ekim Ankara saldırısı sonrası ne borsayı, ne piyasayı, ne de 1 Kasım seçimini uzun bir süre konuşmaya gerek olmadığını düşünüyorum. Alımını geçen hafta yaptığım ekim ayı bilgilerini ekliyorum sadece.

HİSSE

DOLAR

ALTIN

FAİZ

06 EKİM 2015 PORTFÖY

Kara Pazartesi - Black Monday

Bugün Çin borsasında yaşanan %8'lik düşüş tüm borsaları etkiledi. Deyim yerinde ise tam bir Kara Pazartesi (Black Monday) yaşandı. Bist de bu günden nasibini aldı. Günü %3.3'lük düşüşle kapayan borsamız, gün içerisinde %5'in üzerinde değer kaybetti.

İşte tam da bu değer kaybının yaşandığı sıralarda eylül ayı için yapacağım alımı, bu düşüşten yararlanıp 1 hafta önceden yapmaya karar verdim. Hatta biraz da gaza gelip ekleme yaparak işlem yaptım. Bu düşüşler devam ettiği müddetçe değerlendirmek gerektiğini düşünüyorum.

HİSSE

 DOLAR

ALTIN

24 Ağustos 2015 Portföy

Alternatif Yatırım Araçları

Ayda 200 TL birikim ile hisse senedi yerine alternatif yatırım araçlarından da satın alabilirdik. Benim alternatiflerim mevduat faizi, dolar ve altın. Her ay hisse satın alınan günün oranlarını kullanarak bu alternatif yatırım araçlarından satın aldığımızı varsayarak karşılaştırma yapmayı düşünüyorum. Uzun vadede hangi yatırım aracının daha kazançlı olduğunu bize göstermesi açısında faydalı olacaktır.

FAİZ

DOLAR

ALTIN

5 AĞUSTOS 2015 ALTERNATİF PORTFÖY

Notlar:
* Hisse senedi için başlangıç birikimimiz 406,87 TL iken alternatiflerde bunu 407,90 TL diye almışım. 1,03 TL'lik ilk alımdaki kârı görmeden işlem yapmışım. Ufak bir şey; düzeltmedim ama belirtmek istedim :)
* Faiz için Enpara.com 32 günlük faiz oranını;
* Dolar için Enpara.com döviz kurlarını;
* Altın için de Cepteteb.com altın kurlarını kullandım. 
İlerleyen aylarda da bunları kullanmaya devam edeceğim.

İlk Alım İşlemi

Dün itibariyle ilk adımı attım ve bu hisselerden temmuz-ağustos ayı için alım yaptım. Bu işe temmuz ayında karar verdiğimden onun birikimi hazırdı; böylece 2 aylık alım yapmış oldum. 

Her alım yaptığım gün, alış fiyatını da içeren ekran görüntüsü ve portföy toplamını ekleyeceğim. Uzun vadede alım fiyatı hiç önemli olmasa da; aldığım fiyatları merak edenler olabilir :) 

Ekran görüntüleri sayesinde uzun vadede portföyü daha net izleme imkanımız olacaktır.

ADANA hisselerinden 29 temmuz günü 8 lot almıştım. 

04 Ağustos 2015 (Kapanış) - Portföy

NOT: Ekran görüntüsündeki gereksiz bazı alanları sayfaya sığdırabilmek için sildim.

Hisse Senedi Seçimi

İşin en önemli kısmı şüphesiz ki hisse senedi seçim aşaması. Yaklaşık bir haftadır, kendimce oluşturduğum kriterlere göre hisseleri değerlendirdim. İnternet sitelerinde bununla ilgili bilgi araştırırken, çok sayıda kriterden bahsedildiğini farkettim.

Ben de kişisel bekletime göre bu kriterleri uyarladım. Özellikle belirtmek istediğim nokta, bu kriterlerin genelgeçer olmadığı, yani herkese göre değişebileceğidir. O sebeple siz de kendinize göre bunları değiştirebilirsiniz. En güvendiğiniz hisseleri böylece seçebilirsiniz. Zaten burada yazdıklarımın hiçbiri yatırım tavsiyesi değildir. Adet yerini bulsun :)

Oluşturduğum portföyde 4 adet hisse senedi bulunuyor ve hepsinin portföydeki oranı eşit. Yani her hisseden her ay 50 TL değerinde satın alacağım. O anki fiyata göre bu rakam yukarı aşağı oynayabilir. 

Hisse senedi seçerken dikkat ettiğim kriterler ise şöyle:

- Her yıl düzenli bir şekilde temettü (kâr payı) dağıtıyor olmalı (Son 5 yılda dağıtmış olması yeterli)

- Son 5 yılın temettü verimi ortalaması en az %5 olmalı (Temettü verimini mevduat faiz oranı gibi düşündüm. Yani 1 yıl süresince yatırdığım paranın en az %5'ini kar payı olarak geri almalıyım.)

- Son 5 yılın özkaynak karlılık oranı ortalaması en az %10 olmalı (Büyük olması tercih edilir.)

- İşletmenin sürekliliği ve her yıl elde edilen kâr istikrarlı olmalı

- İşletmenin bulunduğu sektördeki konumu ve rekabet durumu

- Sermaye ve Ortaklık Yapısı

Maddeleri çoğaltmak mümkün ancak amatör bilgim şu an bu kadarına yetiyor. Bu kriterlere göre seçtiğim 4 hisse ise şöyle:

ADANA ÇİMENTO - ADANA (A)

TOFAŞ OTOMOTİV - TOASO

ÇİMSA ÇİMENTO - CIMSA

AKSA AKRİLİK - AKSA

Bilanço ve diğer sayısal bilgileri İş Yatırım'ın web sitesinden aldım.

Özkaynak karlılığı hakkında bilgi almak ve hesaplama işlemi için Yaşar Erdinç'in şu sayfasından yararlanabilirsiniz.

Başlarken...

Bundan 10 yıl önce 100 lot şu hisseden alsaydık şu an bu kadar para kazandırmıştı, ya da yıllar önce o hisseyi alıp unutan çiftçi Mehmet Amca şimdi milyoner gibi haberler, borsa ve hisse senedi piyasasıyla ilgilenen herkesin hayatı boyunca bir kere de olsa duyduğu türden şeylerdir. 

Peki gerçekten 10 yıl önce o hisseyi alıp bugüne kadar satmadan portföyünde tutabilen kaç kişi vardır? Mutlaka birileri vardır, ama çevremde böyle birine hiç rastlamadım. Kendim yapabilir miyim, onu da hiç bilmiyorum ama bunu denemek istiyorum.

Bu blogu açma amacım işte tam da bu: Her ay 200 TL birikimle ve hiç satmamak şartıyla hisse senedi almak, uzun vadede bu işin getirisini,götürüsünü hesaplamak, alternatif yatırım araçları ile karşılaştırmak ve sürdürebilirliğini test etmek. Tabii ki aynı zamanda birikim yapmak. Uzun vade derken gerçekten uzun vadeden bahsediyorum; ilk aşamada en az 10 yıl :)

Seçeceğim hisseler ve izleyeceğim yol hakkında daha detaylı bir yazı hazırlayacağım.

Görüşmek üzere...